چگونه درصد سود یا زیان یک سرمایه‌گذاری را محاسبه کنیم؟
برگرفته از مقاله اصلی در Investopedia
فهرست مطالب
- درصد سود یا زیان چیست؟
- فرمول محاسبه
- چرا این درصد مهم است؟
- مثال‌های کاربردی
- تأثیر کارمزدها و سود نقدی
- کاربرد در زندگی واقعی
- جمع‌بندی
۱. درصد سود یا زیان چیست؟
درصد سود یا زیان نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری شما تا زمان فروش چه‌قدر رشد یا افت کرده است. این عدد عملکرد واقعی سرمایه‌گذاری و کارایی استراتژی شما را شفاف می‌کند.
۲. فرمول محاسبه
فرمول محاسبه درصد سود یا زیان به شکل زیر است:
(قیمت فروش − قیمت خرید) ÷ قیمت خرید × 100
- اگر نتیجه مثبت باشد: سود داشته‌اید.
- اگر نتیجه منفی باشد: زیان کرده‌اید.
- برای محاسبه سود/زیان تحقق‌نیافته (هنوز نفروخته‌اید)، قیمت روز بازار را جایگزین «قیمت فروش» کنید.
۳. چرا این درصد مهم است؟
- مقایسه عملکرد: ۱۵۰ دلار سود روی ۵۰۰ دلار معادل ۳۰٪ است، اما همان ۱۵۰ دلار روی ۱۰۰۰ دلار فقط ۱۵٪.
- ارزیابی ریسک: درصد تغییرات بزرگ‌تر نشانگر نوسان (Volatility) بیشتر است.
- تصمیم‌گیری: می‌توانید سرمایه‌گذاری‌های فعلی یا گزینه‌های جدید را بر اساس درصد بازده مقایسه کنید.
۴. مثال‌های کاربردی
الف) سهام
خرید ۱۰۰ سهم Intel با قیمت ۳۰ دلار:
- هزینه اولیه = ۳۰۰۰ دلار
- فروش با قیمت ۳۸ دلار → عایدی فروش = ۳۸۰۰ دلار
- سود دلاری = ۸۰۰ دلار
(۳۸۰۰ − ۳۰۰۰) ÷ ۳۰۰۰ × 100 = 26.67٪
ب) شاخص Dow Jones
شاخص از ۲۴٬۰۰۰ به ۲۴٬۴۸۰ واحد رسید:
(۲۴٬۴۸۰ − ۲۴٬۰۰۰) ÷ ۲۴٬۰۰۰ × 100 = 2٪
۵. تأثیر کارمزدها و سود نقدی
۱. کارمزدها
فرض کنید کارمزد کارگزاری ۷۵ دلار بوده است:
((۳۸۰۰ − ۳۰۰۰) − ۷۵) ÷ ۳۰۰۰ × 100 ≈ 24.16٪
کارمزد ۲٫۵٪ از بازده شما کاسته است.
۲. سود نقدی (Dividend)
اگر هر سهم ۲ دلار سود داده باشد (۱۰۰ سهم = ۲۰۰ دلار):
((۳۸۰۰ − ۳۰۰۰) + ۲۰۰) ÷ ۳۰۰۰ × 100 ≈ 33.33٪
سود نقدی بازده را ۶٫۶٪ افزایش داده است.
۶. کاربرد در زندگی واقعی
- سنجش اهمیت تغییر قیمت: آیا نوسان ۵٪ برای شما قابل قبول است یا باید پرتفوی کم‌ریسک‌تری بیابید؟
- مقایسه تاریخی یا رقبا: عملکرد سهام شما در مقایسه با شاخص S&P 500 چگونه بوده است؟
- تحلیل ریسک: درصد‌های بزرگ‌تر نوسان بیشتر و احتمال ریسک بالاتر را نشان می‌دهند.
۷. جمع‌بندی
محاسبه درصد سود یا زیان ساده است اما بینش عمیقی به شما می‌دهد. برای دقت بیشتر:
- همه کارمزدها، مالیات‌ها و هزینه‌های نگهداری را کسر کنید.
- درآمدهای جانبی مثل سود نقدی را اضافه کنید.
- از این درصد برای مقایسه سرمایه‌گذاری‌ها و ارزیابی ریسک بهره ببرید.
فرمول اساسی تنها به دو عدد نیاز دارد: قیمت خرید و قیمت فروش (یا قیمت فعلی). با این حال، افزودن هزینه‌ها و درآمدها تصویر واقعی‌تری از بازده کل به شما می‌دهد.